非系统风险的种类及含义有哪些呢

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非系统风险的种类及含义有哪些

1. 人为风险：雇员可能存在无法管理的行为、制度或缺乏基本的责任感，影响公司的效率和生产力。

2. 市场风险：市场波动对公司影响较大，近期影响可能不会及时体现在财务报表中。

3. 竞争风险：指经营单位在活动中可能遇到来自于客户或竞争对手的竞争威胁，如价格竞争和技术竞争。

4. 政策风险：政策风险是指由于政策的变化、修改或更新，影响企业的营运及盈利的风险。

5. 技术风险：随着时代的发展，科技的变化及根据不同的需求，企业需要投资改善技术，但这种投资可能会失败，并影响企业的效率。

6. 合同风险：在贸易活动中，当关税和其他合同条件发生变化时，企业将面临突如其来的合同风险。

7. 交易风险：指企业在国际贸易活动中所承受的风险，如汇率风险和价格风险等。

8. 信誉风险：指企业在市场上的经营活动中，可能受到谣言的影响而导致产品或服务信誉下降的风险。

9. 风险投资：指企业采用一种不稳定的策略，以提高其获利能力，但也要承担潜在收益不确定性和风险的风险。

非系统风险亦称“非市场风险”、“可分散风险”。与“系统性风险”相对。与股票市场、期货市场、外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风险。非系统风险是由特殊因素引起的，如企业的管理问题、上市公司的劳资问题等，是某一企业或行业特有的风险，只影响某些股票的收益。非系统风险可通过分散投资消除。

非系统性风险主要包括以下四类：

1、经营风险：

经营风险主要指公司经营不景气，甚至失败、倒闭而给投资者带来损失。公司经营、生产和投资活动的变化，导致公司盈利的变动，从而造成投资者收益本金的减少或损失。例如经济周期或商业营业周期的变化对公司收益的影响，竞争对手的变化对公司经营的影响，公司自身的管理和决策水平等都可能会导致经营风险。

影响公司经营业绩的因素很多，投资者在分析公司的经营风险时，既要把握宏观经济大环境的影响，又要把握不同行业、不同所有制类型、不同经营规模、不同管理风格、不同产品特点等对公司经营业绩的影响。

2、财务风险：

财务风险是指公司因筹措资金而产生的风险，即公司可能丧失偿债能力的风险。公司财务结构的不合理，往往会给公司造成财务风险。公司的财务风险主要表现为：无力偿还到期的债务，利率变动风险(即公司在负债期间，由于通货膨胀等的影响，贷款利率发生增长变化，利率的增长必然增加公司的资金成本，从而抵减了预期收益)，再筹资风险(即由于公司的负债经营导致公司负债比率的加大，相应降低了公司对债权人的债权保证程度，从而限制了公司从其他渠道增加负债筹资的能力)。

形成财务风险的因素主要有资本负债比率、资产与负债的期限、债务结构等因素。一般来说，公司的资本负债比率越高，债务结构越不合理，其财务风险越大。投资者在投资时应特别注重公司财务风险的分析。

3、信用风险：

信用风险也称违约风险，指不能按时向证券持有人支付本息而使投资者造成损失的可能性。主要针对债券投资品种，对于股票只有在公司破产的情况下才会出现。造成违约风险的直接原因是公司财务状况不好，最严重的是公司破产。因此不管对于债券还是股票的投资，投资者必须对发行债券的信用等级和发行股票的上市公司进行详细的了解。

4、道德风险：

道德风险主要指上市公司管理者的道德风险。上市公司的股东和管理者是一种委托—代理关系。由于管理者和股东追求的目标不同，尤其在双方信息不对称的情况下，管理者的行为可能会造成对股东利益的损害。